Die Valutas unterstützt uns in der Mandantenberatung in vielen Bereichen. Die Beratung und die angebotenen Dienstleistungen sind immer zu unserer vollsten Zufriedenheit.

Stefan Feuerstein

Steuerberater

Von der Haftpflicht über Hausratsversicherung hin zu Altersvorsorge und Geldanlagen. 360 Grad Rund-um Beratung mit persönlichem Kontakt.

Marc Möhrlin

Director Strategic Planing

Die schon seit vielen Jahren bestehende Zusammenarbeit mit der Valutas WB GmbH bietet uns einen erheblichen Mehrwert bei unserer Arbeit. Sowohl mit der seriösen, unabhängigen und zielführenden Beratung als auch mit der Qualität und dem Service der Leistung sind wir aüßerst zufrieden. Dies wird auch durch unsere Mandanten bestätigt.

Wolfgang Petith

Steuerberater

Betriebliche Altersvorsorge

Rente mit Hilfe des Arbeitgebers und staatlicher Förderung

Vorsorge

Die betriebliche Altersvorsorge stellt ein kostengünstiges und flexibles Instrument zur Zukunftssicherung dar. Als Arbeitgeber erfüllen Sie den gesetzlichen Anspruch auf Entgeltumwandlung Ihrer Mitarbeiter. Als Arbeitnehmer nutzen Sie eine hochinteressante Variante der Verbesserung Ihrer Rentensituation unter Beteiligung staatlicher Förderungen.

Es gibt verschiedenen Varianten, wie die Beiträge zur betrieblichen Altersvorsorge gezahlt werden:

  • Arbeitnehmerfinanzierung (Entgeltumwandlung)
  • Arbeitgeberfinanzierung
  • mischfinanziert

Alternativ ist auch die Zusage von festen Leistungen zum Rentenbeginn möglich. Der Staat fördert die betriebliche Altersvorsorge durch den Verzicht auf Steuer- und Sozialabgaben in der Einzahlungsphase.

Die Versorgungswerke innerhalb einer betrieblichen Altersvorsorge unterliegen ständigen Veränderungen, von gesetzlicher Seite, von rechtlicher Seite aber auch von unternehmensspezifischer Seite. Wir begleiten Sie in jedem Schritt und managen Ihr Versorgungswerk bei der Einrichtung und vor allem bei den laufenden Prozessen.

  • Analyse und bestehender Versorgungsordnungen
  • Entwicklung eines Versorgungskonzeptes nach Ihren Vorgaben und Wünschen
  • Optimale Auswahl der Durchführungswege
  • Erstellung aller notwendigen - bei Bedarf juristisch geprüften - Vertragsunterlagen
  • Ausschreibung und Auswahl der relevanten Anbieter

Eine solide und detaillierte Konzeption bei der Einrichtung und der Betreuung eines Versorgungswerkes sichert die Zukunftsfähigkeit. Besonders wichtig für das Gelingen eines Versorgungswerkes ist die Kommunikation und Umsetzung mit den Arbeitnehmern.

Hierum kümmern wir uns ganz besonders:

  • Erarbeitung eines Konzeptes zur Umsetzung der Entgeltumwandlung im Unternehmen
  • Online-Beratungen für Arbeitnehmer
  • Gruppenpräsentationen
  • Einzelberatung für Arbeitnehmer
  • Entwicklung und Erstellung von Unternehmensbroschüren

Die Flexibilisierung der Arbeitszeit ist mittlerweile ein wichtiges Instrument zur Mitarbeiterbindung und -gewinnung. Wir bieten Ihnen professionelle Hilfe bei der Einführung von Zeitkontensystemen und sichern Ihnen die laufende Betreuung und Kontrolle der Systeme zu.

  • Konzeption und Einrichtung von Lebensarbeitszeitkonten
  • Berechnungen der finanzwirtschaftlichen Auswirkungen für Arbeitgeber und Arbeitnehmer
  • Administration und Insolvenzsicherung von Wertguthaben aus Arbeitszeitkonten
  • Entwicklung der notwendigen - bei Bedarf juristisch geprüften - Vertragswerken

Insbesondere für Führungskräfte und sozialversicherungsfreie Gesellschafter-Geschäftsführer nimmt die private und betriebliche Altersversorgung an Bedeutung zu. Aufgrund der geringen Ansprüche aus den gesetzlichen Versorgungssystemen ergibt sich für diese Personengruppe ein besonderer Bedarf.

Wir analysieren Ihre Situation und wählen gemeinsam mit Ihnen einen sinnvollen Versorgungsweg aus.

  • Analyse und laufende Statusermittlung Ihres Versorgungsbedarfes
  • Analyse bestehender Versorgungszusagen
  • Sanierung von fehlerhaften und unterfinanzierten Lösungen
  • Beratung und Implementierung sinnvoller Versorgungslösungen
  • Ausschreibung des Bedarfes und Ermittlung der besten Anbieter

Versorgungszusagen unterliegen permanenten Änderungen. Wir liefern Ihnen gemeinsam mit unserem Administrationspartner die notwendige Infrastruktur und machen Anwartschaften sowie Leistungen aus Versorgungssystemen transparent.

  • Verwaltung der Personalprozesse (Neueintritte, entgeltlose Zeiten)
  • Intuitive Verwaltungsplattform
  • Erstellung und Vermittlung von versicherungsmathematischen Gutachten
  • Berechnungen zur Entwicklung bestehender Versorgungszusagen und ggf. deren Veränderungen
  • Berechnungen von Pensionsrückstellungen (für die Steuer- und Handelsbilanz)

Für die betriebliche Altersvorsorge gibt es über fünf verschiedene Durchführungswege. Wir helfen Ihnen, die richtige Lösung für Ihr Unternehmen und Ihre Mitarbeiter zu finden.

Sie können sich auf uns verlassen, dass wir gemeinsam mit Ihnen die richtige Lösung und das richtig individuelle Konzept finden.

Private Haushalte

Gehen Sie kein unkalkulierbares Risiko ein, wir helfen Ihnen gerne.

Privat

Maßgeschneiderter privater Versicherungsschutz

Gerne begleiten wir Sie im privaten Bereich mit optimalen Versicherungsschutz. Unsere Dienstleistungen umfassen unter anderem folgende Leistungen:

  • Privathaftpflicht
  • Private Kranken- und Zusatzversicherung
  • Berufsunfähigkeitsversicherung
  • Rechtschutzversicherung
  • Wohngebäudeversicherung
  • Hausratversicherung

Verlässlichkeit und Betreuung

Bei der Beratung, bei der Ausschreibung und bei der Auswahl des richtigen Versicherungsschutzes, können Sie sich auf uns verlassen. Wir helfen Ihnen, Ihre private Versicherungssituation zu optimieren, ohne Fallstricke und Lücken, die Sie später eventuell teuer zu stehen kommen. Und wenn Sie eine Versicherung nicht brauchen, dann finden wir das heraus.

Ihr Kontakt

Machen Sie den ersten Schritt und nehmen Sie Kontakt mit uns auf. Wir freuen uns auf Ihre Nachricht!

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Finanzierung

Mit der richtigen Beratung starten Sie sorgenfrei in die Zukunft.

Finanzierung

Finanzierungen

Wer Immobilien erwerben möchte, Investitionen in Immobilien plant oder seine bestehende Finanzierung verlängern möchte, steht in der Regel vor einer Vielzahl von Angeboten und Finanzierungspartnern. Banken, Bausparkasse und auch Versicherungsgesellschaften haben die unterschiedlichsten Angebote und fertige Konzepte parat. Ob diese dann auch für die gewünschte Investition sinnvoll und zukunftsfähig sind, lässt sich oft nicht durchblicken. Wir helfen Ihnen mit individuellen und auf Ihre persönlichen Bedürfnisse ausgelegten Finanzierungsstrukturen.

Wir analysieren Ihren Investitionswunsch intensiv und nehmen die Ausschreibungen für Sie vor. Ganz egal ob Sie eine private oder eine gewerbliche Finanzierung planen, wir sichern Ihnen Unabhängigkeit und individuelle Beratung zu.

Unsere Leistungen im Überblick

  • Vorbereitung der Finanzierungsüberlegungen
  • Prüfung der Durchführbarkeit der Finanzierung
  • Ausschreibung und Ermittlung der besten Anbieter
  • Breites Netzwerk an Banken, Steuerberatern, Rechtsanwälten und Notaren
  • Begleitung der Finanzierungsbeantragung
  • Aufbereitung aller relevanten Unterlagen für den Finanzierungspartner
  • Berechnung von Vorfälligkeitsentschädigungen, Restschuldkalkulationen und Angebotsvergleichen
  • Erstellung von Konzepten zur Absicherung der familiären Situation bei der Aufnahme von Finanzierungsmitteln

Verlässlichkeit und Betreuung

Wir begleiten Sie von der ersten Beratung über die Analyse bis hin zur Unterzeichnung der Finanzierungsverträge. Bei der anschließenden laufenden Darlehensphase stehen wir Ihnen selbstverständlich weiterhin hilfreich zur Seite.

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Sicherheit für Ihr Gewerbe

Verlassen Sie sich auf unsere Kompetenz, um Ihr Gewerbe abzusichern.

Gewerbe

Service für Ihr Unternehmen

Die Gewerbe- und Industrieversicherungen sind von zentraler Bedeutung für Unternehmen. Ein Versicherungsschutz, der auf Ihre individuellen Bedürfnisse abgestimmt ist und das absichert, was Sie wirklich benötigen ist grundlegend für die Sicherheit der wirtschaftlichen Entscheidungen.

Auf Grund von Globalisierung und der damit verbundenen Schnelligkeit des Wandels unternehmerischer Risiken, ist es um so wichtiger, dass sich Ihr Versicherungsschutz gleichweit flexibel und individuell anpasst und wirkt.

Als unabhängiger Versicherungsmakler können wir Ihnen den Zugang zu einem umfassenden Angebot an Versicherungsgesellschaften bieten und entwickeln gemeinsam mit Ihnen bedarfsorientierte Lösungen zur Sicherung Ihres Unternehmens.

Transparente und Individuelle Versicherungskonzepte

Unser Dienstleistungsspektrum umfasst:

  • KFZ-Flottenversicherungen
  • Betriebs- und Produkthaftpflichtversicherungen
  • Gewerbliche und industrielle Sachversicherungen
  • Technische Versicherungen
  • Firmen und Strafrechtsschutzversicherungen
  • Betriebliche Altersvorsorge
  • Betriebliche Krankenzusatzversicherung
  • Kreditversicherungen und Factoring
  • Beratung zu Möglichkeiten der Liquidätsverbesserung

Verlässlichkeit und Betreuung

Auf unsere Hilfe können Sie sich verlassen, von der ersten Sondierung über die Ausschreibung bis hin zur Policierung der Absicherung sind wir für Sie da.

Durch die intensive und langjährige Kooperation mit der rettig und partner versicherungsmakler gmbh, können wir Ihnen einen weiteren Mehrwert bieten, der Ihr Unternehmen voranbringt.

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Adresse

Konrad-Zuse-Str. 1, 37671 Höxter

Telefon

05271 / 951 67 87